【本報訊】據調查組織OCCRP報道，英國執法機構近日首度揭開代號「Mr. X」身份，確認為中國籍男子蘇江波（音譯，Su Jiangbo）。他涉嫌在中國經營非法賭博，被列為通緝人士，卻在過去兩年於倫敦大舉購入至少85個住宅單位，總值逾8100萬英鎊（約8億港元）。英國當局已凍結相關資產，並要求交代資金來源。
英國皇家檢控署（CPS）早前根據《犯罪所得法》，向法院申請「無法解釋財富令」（UWO）及臨時凍結令，指有關資產可能涉及非法所得。案件目前屬民事追討程序，蘇江波須在限期內證明資金合法，否則或面臨資產被沒收。
通緝期間仍大手掃貨 購買豪宅遍布倫敦
調查顯示，現年約40歲的蘇江波早於2023年已被中國福建大田縣法院列為「在逃犯罪嫌疑人」，涉及非法賭博等罪行。然而，就在通緝令發布前後，他開始在倫敦展開長達近兩年的置業行動。
資料顯示，其名下公司購入物業遍及倫敦市中心及南部新建豪宅，包括可眺望聖保羅大教堂及泰晤士河的高價單位，甚至包括價值逾千萬美元的頂層豪宅。
更引人關注的是，部分交易以「批量購入」形式進行，例如在單一發展項目中購入十多個單位，金額動輒數千萬美元，但未有引起明顯監管警報。
「黃金護照」＋多國公司架構 資金來源受質疑
OCCRP調查指出，蘇江波持有聖基茨和尼維斯護照（俗稱「黃金護照」）及柬埔寨國籍，並利用該身份在英國成立至少12間公司，其中最少10間用於購置房產。
有關「投資入籍」計劃容許申請人以約27萬美元取得護照，並可免簽進入逾150個國家。報道指出，此類身份按英國反洗錢規定本應觸發「加強審查」，但實際上未見有效攔截。
此外，透過跨國公司結構（涉及英國、新加坡、香港及柬埔寨），資金流向及實際持有人被層層分隔，增加監管難度。
英國未刑事起訴 案件進入資產追討程序
值得注意的是，蘇江波目前未在英國被刑事起訴，案件主要透過民事機制處理。UWO制度容許當局在無需定罪下凍結並追討可疑資產，但過往亦被批評執行困難、訴訟成本高。
案件被指可能成為英國歷來最大規模之一的UWO個案，最終能否成功沒收資產，仍有待法院裁決。
制度漏洞非個案 倫敦樓市成「資金洗白器」？
從蘇江波案觀察，問題或不止於個人，而是制度層面的長期漏洞。
首先，英國公司註冊制度過往採取「申報即成立」模式，對實益擁有人核查不足，使空殼公司成為資金流動的重要工具。即使近年已加強改革，但舊有公司結構仍然大量存在，形成監管灰色地帶。
其次，「黃金護照」機制本應列為高風險來源，但在實際交易中未必得到足夠重視。當身份、國籍與資金來源跨越多個司法管轄區時，監管機構之間缺乏有效資訊互通，令風險被分散甚至忽略。
再者，倫敦新建豪宅市場的交易模式——尤其是整批購買、離岸公司持有——長期被批評為洗錢高風險渠道。是次個案中，有關交易規模龐大且持續時間長，卻未及時觸發調查，反映監管機制存在滯後。
更深層問題在於：當資金以「合法形式」進入市場，即使來源可疑，執法部門亦往往需要事後追查，而非事前阻截。UWO正正是補救工具，而非預防機制。
總體而言，蘇江波案不僅是個別通緝人士資產問題，更揭示國際資金流動、身份制度與房地產市場之間的結構性漏洞。若監管未能進一步整合與前置，類似個案恐難避免再次出現。